为有效遏制电信及网络诈骗高发势头,切实提升政策金融服务质量和风险防控能力,10月7日,农发行益阳市分行多措并举,协同发力,扎实组织开展好账户风险排查工作。
强化组织领导,压实各方责任。该行充分认识结算账户涉诈风险工作的重要性和紧迫性,分管领导亲自统筹协调,召开专题工作会议,将反账户涉诈工作与业务经营管理统筹推进,明确牵头部门和相关部门工作职责,层层抓好落实,全面履行账户管理主体责任,确保全行账户涉诈事件零案发。
加大业务培训,提升履职能力。通过内外部规章制度的学习,让客户经理及柜面人员时刻保持对异常行为或交易的警觉性,在各环节有序做好客户身份识别、开户资料审核、客户流水监控,持续强化企业账户全生命周期监测分析管理工作,全面提高从业人员反诈辨别能力和防范意识,不断筑牢反诈防线。
细化工作举措,力促工作实效。今年以来,该行先后组织开展了三轮结算账户风险排查,摸清了存量账户现状和潜在风险点,梳理了结算业务尚存的薄弱环节,强化开户尽职调查、电子交易审查和账管平台监测等管控措施,增强了风险防范意识和防控能力。对新开立账户,认真审核客户开户证明文件的有效性、完整性和一致性,由客户经理对企业开户意愿、经营场所和账户用途等信息开展身份识别和尽职调查;对存量结算账户根据其注册资本、收入规模和现金流等因素,提示客户合理设置电子银行资金汇划限额,对日累计笔数、日累计金额和年累计金额设置不合理的,与客户充分沟通后进行重新设置,对存在风险的客户及时按规定暂停其非柜面业务。
下一步,农发行益阳市分行将继续开展存量企业结算账户风险排查工作,揭示电信网络诈骗犯罪典型特征和案例,营造全员反诈防诈的浓厚氛围,有效防范电信网络诈骗,为建设和谐稳定的金融秩序贡献力量。(张明月)
